有什么做基金投资需要考虑的因素？

理财人士买基金都应注意哪些数据？

理财人士在购买基金时一定要注意数据，基金的数据提供了关于基金的历史表现、风险指标和基金公司的运作情况等重要信息，这些数据可以帮助理做出更明智的投资决策。当购买基金时，应该注意以下几个方面的数据：

一、基金收益率：基金的收益率是衡量其长期表现的重要指标。可以关注基金的近期和长期收益率，比较其相对于同类基金和基准指数的表现。过去的表现不代表未来，因此需要综合考虑不同时间段的表现。

1.近期收益率：了解基金在最近的几个月或一年内的表现，进一步了解基金的短期走势。

2.长期收益率：考察基金在多年的时间跨度内的表现，以判断基金的长期绩效水平。

二、风险指标：了解基金的风险承受能力和风险调整回报是重要的。以下是一些常见的风险指标：

1.波动率：衡量基金价格的波动幅度，较高的波动率意味着较高的风险。

2.最大回撤：指基金净值从历史高点回落的最大程度，也是衡量基金风险的指标。较小的最大回撤说明基金的风险控制能力较好。

三、基金费用：基金费用是投资者需要承担的成本之一。较高的费用会对投资回报产生一定影响，因此需要注意费率水平，并综合考虑费用与基金的绩效表现。以下是一些需要关注的费用：

1.管理费：基金公司为管理基金而收取的费用，通常以年度基金净资产的比例表示。

2.销售服务费：如果通过销售代理人购买基金，可能会收取销售服务费。

3.手续费：在买入或卖出基金时可能需要支付的交易费用。

四、基金规模和流动性：基金规模和流动性也是需要考虑的因素。

1.基金规模：较大的基金规模通常意味着更好的流动性和更低的交易成本。大规模基金管理公司可能具有更强的投资能力和研究资源。

2.赎回限制和开放日：一些基金在赎回时可能会有一定的限制，例如必须满足一定的持有期限或有最低赎回金额。同时，基金有特定的开放日，只能在规定的日期内买入或赎回。

五、基金公司和基金经理成绩：基金公司和基金经理的声誉和信誉也是需要关注的因素。

1.基金公司：了解基金公司的背景和规模，看其是否有稳定的管理团队、合理的投研能力和良好的运作记录。

2.基金经理：关注基金经理的经验和过去管理基金的表现。一位经验丰富、稳定管理基金的基金经理可以提供稳定的投资策略和绩效。

基金投资的参考因素是什么

基金投资的参考因素是什么_什么是基金

随着中国基金业的快速发展，证券投资基金在中国资本市场中的地位与影响力不断提高，其对中国资本市场发展的积极作用也正在逐步显示出来。下面是小编为大家整理的基金投资的参考因素是什么，希望对您有所帮助!

基金投资的参考因素是什么

基金的业绩表现：投资者可以参考基金的历史业绩，包括过去一段时间的回报率、风险指标等。通过分析基金的业绩表现，可以初步评估其投资能力和风险承受能力。

基金的投资策略：了解基金的投资策略和投资标的是非常重要的。不同类型的基金有不同的风险收益特征。投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标选择适合的基金类型，例如股票型、债券型、混合型、指数型等。

基金管理团队：了解基金的管理团队，包括基金经理的经验、背景和投资哲学等。投资者可以参考基金经理的过去业绩，对其能力进行评估。

基金的规模和流动性：基金的规模和流动性也是重要的参考因素。较大规模的基金通常具有更好的流动性和更低的交易成本，但也可能面临管理难度增加等问题。

基金费用：投资者需要考虑基金的费用结构，包括管理费、销售服务费等。较高的费用可能会对投资回报产生一定的影响。

基金运营的技巧有哪些

定期评估基金投资组合：投资者应定期评估基金投资组合的表现和风险状况，根据需要进行必要的调整。

分散投资：投资者可以通过选择多个基金来分散风险，避免过度集中在某个行业或地区。

长期投资：基金投资适合长期持有，投资者应保持耐心，并根据自身的投资目标和时间进行合理安排。

持续学习：投资者可以通过学习相关的投资知识和市场动态，提升自己的投资能力和判断力。

寻求专业建议：对于缺乏经验或不确定的投资者，可以寻求专业投资顾问的意见和建议。

什么是基金

从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。其中，既包括各国共有的养老保险基金、退休基金、救济基金、教育奖励基金等，也包括中国特有的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等。

从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。这种基金组织，可以是非法人机构(如财政专项基金、高校中的教育奖励基金、保险基金等)，可以是事业性法人机构(如中国的宋庆龄儿童基金会、孙冶方经济学奖励基金会、茅盾文学奖励基金会，美国的福特基金会、霍布赖特基金会等),也可以是公司性法人机构。

基金的类别

开放式基金

开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

封闭式基金

封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

契约型基金

契约型基金是又称为单位信托基金，是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。它是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金企业来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。

公司型基金

公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金，然后在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。

成长型基金

成长型基金是这是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。

收入型基金

收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。

平衡型基金

平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券，以保证资金的安全性和赢利性。

公募基金

公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。

私募基金

私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。

股票基金

股票基金是指主要投资于股票市场的基金，这是一个相对的概念，并不是要求所有的资金买股票，也可以有少量资金投入到债券或其他的证券，我国有关法规规定，基金资产的不少于20%的资金必须投资国债。一个基金是不是股票基金，往往要根据基金契约中规定的投资目标、投资范围去判断。国内所有上市交易的封闭式基金及大部分的开放式基金都是股票基金。

债券基金

债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。假如全部投资于债券，可以称其为纯债券基金，例如华夏债券基金;假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，例如南方宝元债券型基金，其规定债券投资占基金资产45%—95%，股票投资的比例占基金资产0—35%，股市不好时，则可以不持有股票。

指数基金

指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场，使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。

保本基金

保本基金是一种半封闭式的基金品种。基金在一定的投资期(如3年或5年)内为投资者提供一定固定比例(如100%、102%或更高)的本金回报保证，除此之外还通过其他的一些高收益金融工具(股票、衍生证券等)的投资保持了为投资者提供额外回报的潜力。投资者只要持有基金到期，就可以获得本金回报的保证。在市场波动较大或市场整体低迷的情况之下，保本基金为风险承受能力较低，同时又期望获取高于银行存款利息回报，并且以中至长线投资为目标的投资者提供了一种低风险同时又保有升值潜力的投资工具。

交易所交易基金(ETF)

交易所交易基金(ETFs,Exchange-TradedFunds)指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然属于开放式基金，但它主要是在二级市场上以竞价方式交易;并且通常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还是在二级市场上进行买卖。

上市型开放式基金(LOF)

LOF(ListedOpen-endfund)是指在交易所上市交易的开放式证券投资基金，也称为"上市型开放式基金"。LOF的投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。

货币市场基金

货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种，因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。

伞型基金

伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”，是基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金，这些基金称为“子基金”或“成分基金”;而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。

专向基金

专向基金(SpecialtyFunds)是指将资金专门投资与某一特定行业领域的股票基金产品。相对与一般股票基金而言，专项基金有效的缩小了投资范围，在选择投资对象方面具有更强的针对性;基金管理人可以把主要的研发精力集中于既定的行业领域，不仅提高了投资管理的专业化程度，也在一定程度上降低了管理成本。以美国的基金行业为例，较为常见的专向基金的投资领域包括了高科技、大众传媒、健康护理、金融、公用事业、自然资源、房地产等等。

偿债基金

偿债基金亦称"减债基金"。国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的专项基金;很多发达国家都设立了偿债基金制度。日本的偿债基金制度，是在日本明治39年根据国债整理基金特别会计法确定的。偿债基金是一般是在债券实行分期偿还方式下才予设置。偿债基金一般是每年从发行公司盈余中按一定比例提取，也可以每年按固定金额或已发行债券比例提取。

政府公债基金

政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券及政府机构发行的债券。投资于这种基金的最大优点是安全性高。因为它有政府担保，收益相对稳定，且流动性也大。

基金的风险

1、流动性风险就开放式基金而言，部分基金为了避免行情急转直下时投资人的大量赎回而损及基金的操作，故在基金信托契约中订有限制赎回条款，会规定某日赎回金额占基金总资产净值超过〖特定〗比例时，基金公司有权暂时停止投资人的赎回。当这种特殊情况发生时，投资人便有可能想卖却卖不掉手中持有单位的情况。至于封闭式基金则和一般上市股票一样，在行情清淡、成交量萎缩时，也不见得能顺利脱手，这就是所谓的流动性风险。

2、折价风险封闭式基金挂牌上市后，便如一般股票的交易，挂牌后的市价会受到股市中供求关系的影响，价格的波动不一定与净值同步。当股市处于行情低迷阶段时，封闭式基金一般呈现折价(即市价低于净值的情形)。由于是封闭式基金，投资人不能向基金公司申请以净值赎回，因此必须忍受在集中交易市场上“打折出售”或“耐心套牢”之苦。

目前国外各封闭式基金的信托契约中均有规定，在基金上市一定期限后，若连续几个交易日折价幅度超过一定比例时，则该基金若干比例的受益人可发起召开受益人大会，决议是否将该封闭式基金改为开放式基金。

3、管理风险投资人直接投资股票，可能会因所投资的上市公司营运不善，导致股价大跌而投资受损或无股利可分;而投资人将资金交由基金经理公司运作，投资人若选错了基金经理公司，也有可能发生因管理、操作不善使得基金绩效表现落后于同类型基金的情况。

4、贝他(Beta)风险证券投资基金利用投资组合，虽然可以分散个别股票的特定风险，但仍然无法免除属于整个市场的风险，例如整个股市的不景气或经济衰退等情况。而就个别基金来看，则会因基金操作特性的不同有积极或稳健之分，故基金相对整个市场的波动程度也会有所不同。而衡量这种波动程度大小的风险指标则称为贝他系数，每一个基金在不同时期都可找出一个代表它波动程度的贝他系数数值。

如何选择一个可以长期持有的好基金，哪些因素需要在考虑范围之内

除开少数投机者喜欢短期套利而可能选择买质地不那么好的基金外，绝大多数投资者还是想要买一只质量好点的基金长期持有的。那么在选择“好基金”的时候有哪些因素需要考虑呢？个人认为至少有三点因素需要考虑，分别是基金经理的能力、历史业绩表现、抗风险能力。

01基金经理能力

基金经理就是基金的灵魂，只有优秀的基金经理管理的基金才会是优质的基金，所以如果想要买到一只可以长期持有的好基金，我们可以先从优秀的基金经理开始入手。在挑选优秀的基金经理的时候我们可以使用下面三个指标：

①投资经验

很多人生病后去医院都喜欢挂专家号，就是因为专家医生医治过的病人更多，实践经验更加丰富，找专家医治更放心一点。而投资也同样如此，投资经验丰富的基金经理在面对市场变化时更有经验一些，后期看涨能果断增加仓位，后期看跌能够换仓到避险板块，降低投资风险。

“投资经验丰富”的基金经理至少也是要经历过一轮牛熊周期的转换，从历史情况来看，也就是说至少管理基金的年限要在五年以上。

②平均年化回报

上文提到管理基金的年限要在五年以上，这是分析他从业经历丰富与否，而平均年化回报则是来分析这个基金经理的投资能力如何。就历史业绩来看，从业年限超过5年，并且平均年化回报超过20%的有20多位基金经理，这些可以算是顶级基金经理了。

做到平均年化20%非常难，我们可以适当的放低要求，平均年化回报在10%以上也算是比较优秀的基金经理，我们可以在这些基金经理管理的基金中进行选择。

③投资风格

我一直都有一个观点：全才不如专才。

把这句话套在基金投资上指的就是投资风格多变的基金经理不如专精一个投资风格的基金经理，当然这只是我个人的观点。因为我觉得人的精力是有限的，你会的东西越多那么你在这些东西上面的钻研程度不会太高，而在投资中越是钻研一个领域带来的好处越大。

投资风格可以从管理基金的持仓股来看，是否都是大部分仓位都在一个板块，是否大多持仓的是小盘股，是否大部分仓位都是蓝筹股等等。

02基金业绩

我们买基金都是奔着赚钱去的，基金的历史业绩也就成了一个非常好的衡量指标，基金业绩同样可以从三个方面进行考量。

①历史业绩

我们在筛选历史业绩的时候不要看“过去一年的”，而是要看看“过去三年”、“过去五年”甚至是“成立以来”的业绩，这是因为一年内可能因为市场资金正好青睐或者正好放弃某一板块而出现比较极端的收益情况，基金投资中一直有句话“一年一倍易，三年一倍难”，正好用来解释这一点。

历史业绩在同类基金中排名前列的基本上都是比较不错的，比如说在筛选的时候看看“过去三年”的业绩，并且排在同类基金的前四分之一。

②超额收益率

直接看历史业绩会与市场关联很大，牛市中基金都会涨，这样我们就无法判断出来哪只基金有更好的表现了，这个时候超额收益率能更直观的反应出来基金的表现。超额收益是在扣除基金业绩比较标准后的收益，其计算公式为：超额收益率=基金净值增长率-基金业绩比较基准

这个不用多说，在其他条件相同的情况下，超额收益率越高的基金自然是越好的。

③基金评级

如果说自己不太会分析上面的这些内容，到是也有个省事的办法，那就是直接看基金评级，因为给基金评级的机构都是比较专业的机构，并且也是根据历史数据进行分析之后来对基金进行评级的。以晨星评级为例，评级越高的基金历史表现在同类基金中是更好的。

当然，这里要说一句，因为历史业绩是无法代表未来业绩的，我们用这些指标来进行分析也仅仅是做个参考，毕竟“学霸考上985的概率是要更高的”。

03抗风险能力

权益市场总是充满了风险，股市的涨涨跌跌也会都会反映在基金净值上面，往往会呈现出股市下跌则基金也下跌，不过也有些抗风险能力很强的基金能够维持稳定，甚至有些基金能够做到逆市上涨，而反应抗风险能力的指标就是最大回撤了。

前不久我刚写过一篇关于“最大回撤”的文章，这里再简单提一下关于“最大回撤”的内容。

最大回撤率指的就是在统计区间内基金净值从最高点到最低点的回撤幅度，简单点来说就是在统计区间内买入基金会出现的最差的情况。

这个指标能够比较直接反应基金经理对市场的敏感性，当风险来临的时候，对市场敏感的基金经理能够更好的调仓避险，回撤幅度比较小；或者是基金经理在投资的时候就已经把仓位分散，这样即使某些板块回撤，对整体基金资产的影响也不大。

毋庸置疑，在其他条件基本相当的情况下，抗风险能力越强的基金越好，也就是说我们要选择最大回撤比较小的基金。

综上：挑选一只可以长期持有的好基金，我们需要考虑的因素有三个，分别是基金经理的能力，基金的历史业绩以及抗风险能力。

基金选择技巧有哪些？

基金选择技巧主要有以下几点：

1. 了解基金类型：首先需要了解基金的类型，包括股票基金、债券基金、混合基金等。不同类型的基金有不同的风险和收益特点，需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的基金。

2. 查看基金业绩：参考基金的过去业绩，了解基金的收益情况和波动率，可以有助于预测未来的收益和风险。可以通过银行、证券公司等渠道查看基金的业绩排名和评级。

3. 分析基金经理：基金经理的投资经验和管理能力对基金的业绩有重要影响。需要了解基金经理的投资风格、过往业绩和管理经验等。

4. 考虑费用成本：基金的费用包括管理费、托管费等，这些费用会影响投资者的收益。在选择基金时需要考虑费用成本，尽量选择费用合理的基金。

举例来说，如果一个投资者对风险承受能力较低，他可能会选择风险较低的债券基金或货币基金。如果投资者希望追求高收益，他可能会选择股票基金或混合基金。在选择基金时，投资者还需要查看基金的过去业绩，了解基金的表现情况。如果基金的过去业绩较好且波动率较低，那么未来可能会有较好的收益表现。此外，投资者还需要分析基金经理的投资风格和管理经验，以确定基金经理是否具备实现投资目标的能力。最后，投资者需要考虑基金的费用成本，以确保自己的收益不会被过高的费用所侵蚀。

总之，选择基金需要综合考虑多方面因素，包括自己的风险承受能力、投资目标、基金的业绩和费用等。通过仔细分析和比较，投资者可以选择适合自己的优质基金，实现财富增值的目标。

基金的投资风险跟什么有关跟这些因素有关

由于银行存款利率下降，大家的存款利益也会跟随减少，因此越来越多的投资者开始选择基金投投资，只是理财都伴随风险，那么基金的投资风险跟什么有关呢?

基金的投资风险跟什么有关？

基金的投资风险跟市价、对风险的管理、涨跌风险、偿债风险、情报风险、损失的风险有关。

1、市价风险

本文从我国证券投资基金的发展现状出发，对证券投资基金的发展现状进行了分析。比如国家的政策，比如利率的调整，比如企业的经营，比如企业的经营。

2、对风险的管理

基金经理对基金的管理能力、风险预测能力、投资层次等都有较高的要求，大为基金的运作是由专业的基金经理来完成的，因此存在一定的经营风险。

3、涨跌风险

基金是投资于一篮子的股票，而股市的波动性比较大，因此基金也存在看波动的风险。

4、偿债风险

它主要是指在投资者进行大额赎回时，或在发生暂停赎回时，不能及时赎回而导致的一种风险。

5、情报风险

是指由于不及时的信息披露而引起的对投资者判断和信任的影响。

6、损失的风险

比如在赎口的时候，如果你的资产净值低于你的购买日期，那么你就会受到损失，而且你还需要支付一定的费用。

规避和防范:

1、固定投资基金

采用基金定投的方法，可以通过不间断地购买来增加自己的持仓份额，平摊自己的持仓成本，从而实现多元化的投资风险。

2、分散化

我们不建议一只基金全部买入，而是多买几只，以分散的方式进行投资，以3只为宜。最好的方法是避免基金间的相关性，以降低基金间的相互作用。

3、设置止损点

它是指将基金之风险，以降低其收益之损失或降低其损失之行为，当基金上升到某个点位的时候，就会自动卖出，以防止随后的下跌导致的收益下降，当基金跌破某一水平时，就会自动卖出，并及时止损。

4、持久化

长期持股费用很低，持股时间愈长，赎回费用愈低，几乎为零;基金因为长期期持有，预期的回报会比较高，因为基金的波动性比较小，所以在短时间内投资可能不会有太大的回报，而在长时间内，则会有很大的几率获得较高的回报。

5、做好计划

与自身的投资需求偏好、自身资金情况、基金的绩，基金管理人的能力等庆素相结合，来选择与自己相适应的基金品种和投资方式，从而降低亏损。