客户一直抱怨基金亏损，这个时候，作为理财师你应该怎么做？客户在什么情况下会原谅理财师？

推荐给客户的产品发生严重亏损，怎样面对客户

理财师参赛选手1： 作为理财师为客户做理财推荐时，首先要向客户做风险提示，询问客户资金是长期还是短期的需求。如果对客户进行了详细的了解以后，需要把这个产品出现的亏损介绍给客户。当客户对我质疑时，作为理财师我不会一味的推卸责任，回避问题，我会采取积极的态度给他一个中肯的意见。工商银行(601398,股吧)会定期搞一些理财沙龙，请专家来为客户做会诊，看看目前的行情是怎样的，产品为什么会出现亏损？给客户一个中肯的意见，建议客户进行调仓或者是换仓等操作，消除客户质疑，最大限度的降低客户的损失。 理财师参赛选手2： 2008年以来，金融风暴席卷全球，资本市场跌宕起伏，投资于资本市场的产品出现暂时性的亏损

理财亏损投诉客户怎么处理

镇定是合理应付投诉的最基本要求。为客户服务难免会引起客户不满，遇到投诉，理财师不要慌乱，因为你代表着银行，在慌乱的状态下，很容易导致事态扩大。如果处理投诉的态度不好，显露出不屑情绪，或是因态度不好同客户发生争执，这都会让客户进一步不满，将对事不对人的问题演变成对人又对事，这对银行员工是非常不利的。另外，在慌乱的情况下，很可能说错话或是做出错误许诺，或者随意找借口糖塞，这些在今后都可能引发更难处理的问题。
另外，保持镇定的同时，可以观察一下客户周围，是一群人陪同，还是客户单独一个人。特别留意一下客户是否带有录音笔之类录音设备，以免说错话成为把柄。据经验分析，一般理财投诉主要集中于两大类型：产品和服务。
关于产品的投诉，主要有产品收益未及时兑付，收益未达到预期标准，本金发生亏损等，其中本金发生亏损最为严重，因为给客户造成了实际损失。此时，客户情绪一般比较激烈，银行处理起来也较为棘手，容易演化成误导销售的嫌疑，最后客户直接投诉银行误导销售。
关于服务的投诉，主要有未及时送达产品通知，因理财产品满额，未能帮客户成功预约买进，服务态度不好等。由于只是对服务细节和态度不满意而未发生实际经济损失，通常处理起来相对容易。
所以只有摸清客户的投诉点，理财师才能有针对性地采取合适的方法解决投诉问题。
拓展资料：作为银行工作人员，理财师处理投诉需依照银行的相关流程规定进行操作。每家银行都有类似的处理流程，简单投诉由员工自行安抚，复杂投诉通常需要相关领导出面解决。
法律依据：《全国法院民商事审判工作会议纪要》规定，金融产品的发行者、销售者以及金融服务的提供者作为卖方机构在向客户推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托理财产品等高风险等级金融产品，或者为高风险等级投资活动提供服务的过程中，必须履行了解客户、了解产品，将适当的产品、服务销售或提供给适当的金融消费者。

怎样做一名优秀的客户理财经理？

如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？ 众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？你需要具备以下几个能力！ 对于风险的把控能力 大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。 对于市场的宏观分析能力 理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的

作为一名理财顾问，应如何有效开发客户？

理财师应该如何经营好客户关系？

数字化时代，私域一词被引入金融机构客情维系，金融行业客户成交周期更长、客单价更高，因此，理财师在面对客户时，不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字，而是应该和客户之间建立有温度的情感链接，以此来经营好自己的客户关系。

避免出现把客户当做流量经营的观念

一般来说，没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行，当理财师把客户当做流量或私域流量时，其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达，这样思考时间长了，理财师的思维难免会被带偏。

想要经营好自己的客户池，理财师首先要避免产生这种心理：把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人，他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等，每个角色都有性格、有情感、有特点，且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中，需要带入每位客户现实生活中的身份、职业，然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品，进而做好客户维护工作。

理财师为客户提供的本质是服务

理财师必须要明白的一点是：我们提供的本质是服务，换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中，理财师只是把客户作为流量，理财师和客户之间的关系就会变得相对单一，也很容易陷入简单的利率或价格比较。

因此，理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候，就应该结合自己的专业技能和职业素养，去做好自己的本质工作：即服务。当然，这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作，同时还包括客户顺利签单后的售后工作，这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好，让客户感受到自己是时时被关心着的，形成情感链接，才能带来更好的客户关系，更好的经营客户。

面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接，尤其是金融行业本就周期长，需要客户长期不断投资，只有在服务客户的过程中，和客户成为朋友、成为伙伴，理财师才能长久的经营好自己的客户关系。

配图来源：Pexels

作为客户经理怎样在理财产品内满足客户需求?

在不了解客户时，尽量让客户多说话

很多理财师都有这样的想法，想要了解客户诉求，那我前期在和客户沟通时，就一定要展示出自己的专业性，让客户觉得我是值得信赖的，这样他才会信任我，就会愿意和我讲述他的真实需求。

其实不然，向客户展示专业性是很重要，但在前期沟通时，你对客户的情况并不了解，你即便是展现了足够的专业性，在不了解客户真实诉求的情况下，你为其匹配的产品绝大多数情况下是不符合客户真实情况的，这样一来，你在客户心中的专业性反而会大打折扣。

所以，聪明的理财师应该学会把话语权交给客户，发挥刨根问底的精神，多问问题，让客户多说，进而了解客户的真实需求。

适时地表达认同感

大部分人都喜欢被认同，所以在和客户沟通时，给客户带去足够的认同感也是了解客户需求的关键一步。

当客户在阐述自己的情况或提出问题时，理财师要做的不是直接从自己的角度作出回答，而应该结合客户立场，先对客户阐述的内容表示认同，先降低客户的戒备心理，让他觉得你和他是站在同一战线的人。

在这过程中，有一点需要注意，理财师要对客户所表达的内容表示认同，但也要结合具体情况来看，如果客户阐述的内容从本质上来说就是不对的，那作为合格的理财师，你最应该做的是先和客户表明这件事错在哪？为什么是错的？为了解决这种错误，我们又该怎么做？先带客户认清错误并找出解决方法，然后再从其他方面给客户带去认同感。

确认客户问题，并且重复回答客户疑问

为了确保我们能准确了解客户诉求，在和客户沟通的过程中，理财师要学会重复你所听到的重点内容，并和客户确认，以避免出现你所了解的客户需求和客户所表达的诉求不一致，出现匹配的产品不是客户所需要的情况出现；与此同时，当你在和客户介绍产品或者是行业相关信息时，你也要做好客户提问工作，询问其对你表达的内容是否了解、有无疑问等，这样做不仅可以帮助你了解你的客户是否知道你的产品的益处，更重要的是能为你引导客户达成合作打下基础。