女子去银行存 5 万，被要求出具收入证明，大额现金存取有哪些要求？此业务为何火爆，预计还可以持续多久？

3月1日起，到银行存取五万以上的现金，有哪些新规则？

在银行取款超过5万元的那么会核实办理人的一个真实身份。以前我们拿着银行卡到银行柜台里面输入密码就可以领取5万元甚至5万元以上的现金，但是现在多了一道程序，那么就是领取的人必须要提交身份证的相关信息，需要核实这一笔较大的支出到底是谁来领取的，银行要做好这一方面的记录。其实何时领取人员的一个身份，就是为了落实这笔资金是谁领走了，然后给后续的调查留下一条线索，如果资金来源不合法，那么有的人可能就不敢前往银行去支取这一笔资金。

银行为了核实这个资金的来源，目的想要明确这一笔资金是否合法。有很多的不法分子，甚至一些诈骗人员，他们想要通过银行卡来进行洗钱，所以对于一次性领取这么多资金的，就要核实这一笔资金的来源，是否是通过正当途径获得的。对于一些非法途径获得的，银行会做记录，同样有可能会上报到公安局，让公安局处理。

因为从古至今都会有一些通过赌博或者贪污受贿以及诈骗的方式来获得一些资金，这些资金的来源本身就是不合法的，对于这些不合法的资金，银行不会白白的送出去。其实这么做的目的就是为了打击灰色收入，黑色收入，以及不法分子的收入。

存取资金超过5万，那么银行会核实资金的用途。其实这也是银行对老百姓们的一种关心，毕竟现在诈骗猖獗，一个人一下子存取那么多的资金，就是为了预防老百姓们被诈骗，所以作为老百姓，不要对银行的这种新规理解偏了。只要我们的资金来源合法，合规，我们就不用担心，并且这些政策对我们并不会造成多大的影响。

银行存5万以上的有什么规定

一、存取款超5万，银行增加核实办理人真实身份。
根据规定要求，从3月1日起，个人到银行、农村信用社等金融机构去存钱或者取钱5万元以上或者1万美元以上，银行都需要核实办理人的身份证。
对于这点规定，有人就误解为银行不让个人取款超过5万一次。
其实，真实情况，只是银行加了一个核实办理人身份的手续而已。而且因为去银行办理业务的人也比较多，所以，这道手续应该不会非常繁琐，估计只是让经办人拿一下身份证，确认一下身份信息，再加上签一下字就可以了。
为什么增加这道手续？登记一下信息，很难辨别出什么，但是却能准确留下痕迹，方便后续追踪。
二、对于存取超过5万元的，银行要核实资金来源。
也就是说，银行会要查这个钱你是通过什么途径来的。比如说工资，奖金，理财收入，做生意的收入等等，这些都是非常正当的收入来源，完全不必担心。
但是，如果这些钱是诈骗、赌博、洗钱，甚至是受贿得来的，那么就可能会在这道程序说不清楚来源，或者为了隐瞒这种不当得利，随便写一些可能前后矛盾的收入来源，这也为后面查核发现异常提供了线索。
三、银行还会去查实你的资金用途。
之前有人看到这个规定，就想着，取5万以上现金既然手续多一些，那么我取49999元不就可以了。
其实，只要你的用途是正当的，那么你取5万、10万、20万，都没问题。
这就跟第二个要点，要你说明收入来源一样，取现则要求说明用途。
可以看到这前面3个要点，就是要把难以控制的现金部分，监控起来。
因为现金不像银行转账，银行转账的方式，从一个人到另一个人，从一个账户到另一个账户，都是有记录的。而现金，却很难有记录。
所以要形成监管，就需要付出成本代价，现在看来，这个监管的起点就在银行了，由银行对大额现金存取进行登记来源和用途、核实经办人身份，来完善监管信息。
前面我们也说到，对于正常的，正规的存款取现，其实完全不用担心这条新规的影响，身正不怕影子斜，这个新规，其实针对的是洗钱。
四、新规针对的主要是洗钱等非法资金流动。
前面也说到了，增加监控，是为了遏制洗钱。因为有些人将非法获得的一些资金，通过不正常的巨额拍卖等方式，妄图将脏钱洗干净。
而这次的新规，针对的就是这些洗钱的，收入来源不明的情况，完善监控体系，让他们的资金流向受到监控，增加他们洗钱的阻力。
所以说，对于我们普通的老百姓来说，这其实还是好事，因为这样更加严格的监控，打击了不法分子，其实就是变相的保护了我们。我们正常的资金收支不会受到很大影响，我们还是可以正常的去存钱、取款，并不会增加太多麻烦。

存5万被要求提供收入证明是否合法

不需要，存款超过50万要提交收入证明”一事，中国人民银行在官网上面发布了辟谣的声明，文中称“我行严正声明，此为假冒网页散布谣言，性质恶劣。互联网不是法外之地，人民银行对造谣、传谣行为严厉谴责，并已向公安机关报案，将依法追究相关责任。”所以大家不要信谣传谣，这都是子虚乌有的造谣。
扩展资料
收入证明是我国公民在日常生产生活经营活动中，所需要的对经济收入的一种证明。一般在办理签证、银行贷款，信用卡等会被要求由当事人单位出具的对经济收入的证明。
在申请信用卡或者办理其他银行业务的时候，收入证明是必不可少的证明材料。
许多人在要求单位开具收入证明的时候并不知道标准的收入证明是什么样的格式，导致很多收入证明无法使用。 它是在信用卡审核时初始信用额度的主要参考内容之一，直接反应办理人的还款能力。
收入证明不能随便盖章。开收入证明一般不会认定为承担还款的担保责任，如实证明对方收入情况不承担法律责任，但是具有一定的法律风险。收入证明上的章是所在单位的公章，如果没有固定的工作单位，到自己所在的街道办事处盖章，或者用其它材料来代替收入证明。可代替收入证明的材料：银行日常的资金流水明细、近期的纳税。
收入证明和银行流水不一致，如果是收入证明大于银行流水，那么需要向银行证明用户有额外的收入，否则会影响到贷款审核。而收入证明小于银行流水，这个是没有什么问题的，只能说用户有额外的收入，具有较强的还款能力，这种情况不会影响到贷款审核。

“存取现金5万要登记”，央行是如何解读个人现金存取规定的？

存取现金5万元以上要登记，央行解读并不会影响客户的正常存取款业务，是为了打击洗黑钱以及防止金融诈骗制定的此项规定。

央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将在2022年3月1日期正式实施。这个管理办法规定个人在银行等金融机构办理存取款金额达到5万元以上或者等值1万美元外币以上将需要明确客户身份，并了解资金来源。这个规定一出台就引起了网友的争议，很多人觉得5万元的门槛太低了，而且去银行存取要明确身份，了解资金来源，这样个人的隐私也无法保障，而且在银行办理业务的过程中各种登记势必会造成办理业务时间过长，基于网友的这些疑问，央行都一一进行了解读，下面就来说一说央行是如何解读这个新规定的：

一、不会影响正常业务的办理

央行首先解读了网友最为关切的问题，那就是新规是否影响正常业务的办理，是否会造成办理时间过长的问题，这点央行劝大家放心，因为在存取过程中业务员只是口头进行询问，只有在明显的交易异常情况下才会进行资金登记。

二、不会泄露用户隐私

央行关于用户害怕泄露隐私的问题也作出了解读，在商业银行本身就有用户隐私保护的规定，业务员有义务保护用户隐私，擅自泄露很可能会面临牢狱之灾。央行后续也会制定补充措施保护用户隐私。

三、新规制定的目的

央行着重解读了这次新规制定的目的，就是为了打击洗钱，同时还能防止一些老年人受到电信诈骗。

你如何看待央行解读个人现金存取规定的？欢迎留言讨论。

个人存取现金超5万元需登记资金来源，这样做到底是为了什么？

存取款超过5万元现金，需要办理登记手续，查明资金来源，这对于普通群众来说影响微乎其微，因为5万块钱要登记存49,999不就可以了吗？非要存5万以上吗？10万块钱分两次分三次去存，不就可以避免这个问题的出现了吗？

之所以这样规定，就是因为有那些不法的金融活动，比如网络赌博洗钱，国际的不明资金来源，这都会成为金融监管的阻碍，所以必须要解决这些问题。利用大数据后台监控居民个人资金流动，只是大数据在进行监控而已，居民的个人隐私是完全会得到有效的保护的，但是完全不必因为这个过于担心。居民存款超过5万的时候要询问资金来源，这个也非常简单，因为普通居民这钱从哪儿来的？钱总是有个来源的，实话实说就好了，又不是什么违法犯罪活动，没有隐藏的必要。

大家的钱从哪儿来的，这个是很好去追根溯源的呀，因为有个普通居民，他的钱基本就来源于两部分。一个是赠与性制的，比如说父母爷爷奶奶这些长辈的赠与性质，另外是自己的个人收入，无论是作为企业的股东的分红还是说作为一个企业普通职工所获得的工资薪金报酬，作为兼职所获得的一定劳务报酬回报。这些通过银行卡转账都是可以看到转账方是谁，什么时候转账的这些详细的信息的。

居民的存款取款自由仍然是不受到限制的，只是在大数据的盘查之下发现账户有问题，才会进行简单的询问，除非是大数据盘查，基本确定这个账户的钱就是有问题才会去进行进一步的追根溯源活动，不然每一天有那么多笔超过5万块的存款，银行什么事情都不要做了，天天排查这个就好了，大数据很聪明的后台出错的可能性是很低的。