洗钱是不是特容易？

洗钱容易被发现吗

洗钱容易被发现，洗钱有犯罪情节就会被判刑。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金帐户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱三大特征

一、洗钱罪有哪些特点
(一)缺乏可识别的受害者。洗钱犯罪不同于一般的街头犯罪,犯罪结果或犯罪危害能为人直观感知。洗钱犯罪没有可识别的受害者,其行为本身也没有引人注目的可谴责性,所以难以引起人们的注意。一般说来,警方想要直接发现犯罪的发生是很困难的,只能依靠间接的申报资料或者一些其它的数据分析。即使这样,发现的犯罪数同实际犯罪数之比也是很低的。例如,美国虽然拥有比较完善的现金交易申报制度和可疑交易申报制度,但还是不得不借助“眼线”和告密者来发现犯罪。
(二)复杂性。洗钱的手段众多,几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用。另外,一项洗钱阴谋可以使黑钱在到达最终的目的地之前,通过众多的国内外的商业公司和金融机构。洗钱阴谋是如此的复杂,有时甚至于参与其中的专业人士,如银行家、律师、会计都无法觉察。

(四)国际性。由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异。有的非常严格,如美国,它在金融方面有一套严格的反洗钱申报制度,而且对洗钱犯罪的刑事处罚非常严厉,最高刑可监禁20年;而有的国家根本没把洗钱活动犯罪化,更有甚者,还存在有利于洗钱的严格的银行保密制度,这些国家被认为是洗钱的天堂。**集团可以把黑钱转移到这种管制不严或者没有管制的洗钱天堂进行清洗。另外,为了逃避司法官员的追查和罚没,洗钱者一般都利用各国主权管辖范围的限制,将黑钱在数个国家间进行转移,给立案追查设置障碍。当今,由于各国法律规定的不同以及其他方面原因,跨国间的反洗钱协作非常困难。另外,洗钱的国际性,不仅仅指洗钱犯罪涉及的地域非常广泛,还包括犯罪技术的国际化。先进的犯罪手段会迅速在全球范围内传播开。所以,建立国际间的反洗钱协作,是反洗钱对策的一个必要组成部分。
(五)资金的密集性。犯罪集团获取的犯罪收益,大部分为现金,尤其是毒品交易几乎百分之百采用现金交易,因为现金利于伪装,也不容易留下交易痕迹。在金融市场与信用制度较发达的国家,其使用现金密集程度较低。
二、洗钱罪“明知”的判断
(一)犯罪故意中“明知”的判断,应当结合被告人的认知能力,接触他人犯罪所得及其收益的情况,犯罪所得及其收益的种类、数额,犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
(二)具有下列情形之一的,可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益,但有证据证明确实不知道的除外:
1、知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的;
2、没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的;
3、没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的;
4、没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的;
5、没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的;
6、协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的;
7、其他可以认定行为人明知的情形。
以上知识就是小编对“洗钱罪有什么特点”问题进行的解答,洗钱罪的特点包括缺乏可识别的受害者、洗钱行为的复杂性、洗钱行为的专业性、国际性、资金的密集性等。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到进行法律咨询。

洗黑钱容易被发现吗

洗钱容易被发现。
洗钱作为一种将违法所得资产加以隐瞒掩饰，通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式，在理解上有两种不同的含义，一种将其局限于清洗行为，即掩盖犯罪所得黑钱的犯罪来源，将其换上合法的外衣，这是严格意义上的洗钱；另一种是把经过清洗的钱重新投入到合法或基本合法的经济活动之中，这被称为“再投资”。
洗钱罪为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
1、提供资金帐户的;
2、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
3、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
4、跨境转移资产的;
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
综上所述，个人不得帮助他人洗钱，如从事这样活动，不管是处于故意还是侥幸，都触犯了法律，要被追究刑事责任。对构成洗钱罪的，最高可以判处十年有期徒刑，并根据洗钱金额判处百分之十的罚金。个人如发现他人洗钱的，应当及时报案。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条：
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的；
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
(四)协助将资金汇往境外的；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱特征包括

洗钱特征包括资金流动的复杂性、频繁的大额现金交易、虚构的业务活动和交易、涉及高风险行业等。

1、资金流动的复杂性

洗钱活动通常通过一系列复杂的交易和转账进行，目的是掩盖资金的真实来源和归属。这可能包括在不同国家或地区之间转移资金，通过多个金融机构进行交易，以及使用虚假账户和合法业务进行混淆。

2、频繁的大额现金交易

大额现金交易是洗钱活动的常见特征。洗钱者会频繁进行高额现金交易，以避免资金被追溯和监控。这可能涉及通过购买高价值商品、赌博或进行虚假的现金业务等方式来转移资金。

3、虚构的业务活动和交易

洗钱者通常会利用虚构的业务活动和交易来合法化非法资金。这包括虚构的销售活动、服务费用或租赁费用等，通过虚假的交易记录和合同来掩盖非法资金的来源。

4、涉及高风险行业

洗钱活动通常涉及高风险行业，如赌博、贵金属交易、不动产交易等。这些行业具有匿名性高、现金交易多、监管较弱的特点，为洗钱者提供了更多机会来隐藏非法资金。

5、非法来源的资金

洗钱活动通常涉及非法获得的资金，包括贩毒、贪污、走私等活动所得的资金。将这些非法资金通过洗钱手段变成表面上合法的资金是洗钱者的目标。

6、缺乏真实商业目的

洗钱活动通常缺乏真实的商业目的，其目的是将非法资金掩饰为合法资金。这可能涉及虚构的业务、利用空壳公司进行交易等手段。

7、绕过监管和法律要求

洗钱活动通常旨在绕过监管和法律要求，以便洗钱者能够避开监管机构的监视和审查。他们可能利用不同国家之间的监管差异，通过变换账户和金融体系来掩盖资金流动。

通过了解洗钱特征，人们可以更好地认识到洗钱活动的存在，并采取相应的措施来预防和打击洗钱行为。监管机构和金融机构也在不断加强合规性措施，以减少洗钱风险的发生。

洗钱容易被抓吗

法律分析：洗钱行为构成洗钱罪的，会被逮捕。行为人构成洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 第一款 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。