基金财产的独立性包括哪些方面?

2023-10-29 16:54:01 来源 : 网络 作者 : 魔法林财经网

关于基金财产独立性的表现,下列说法不正确的是(  )。

【答案】:A A项正确表述为基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

关于基金和股票的问题~

这要分以下几种情况来分析: 一、基金: 对于基金而言,如果基金公司破产倒闭了,不会出现血本无归的情况。因为: (一)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产: 根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)第六条的规定,基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运作或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 第八条规定:非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

以下关于基金财产的独立性,说法错误的是(  )。

【答案】:A A项说法错误:因为公司型基金在法律上具有独立法人地位,其财产具有独立性;契约型基金采用的是信托法律原理,信托财产也具有独立性。

基金管理人合规管理的基本原则包括

基金管理人合规管理的基本原则包括——独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。以下是各原则的具体内容:

(一)独立性原则:独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

(二)客观性原则:客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价,避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

(三)公正性原则:公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时,应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

(四)专业性原则:专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

(五)协调性原则:协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。

基金财产保管的内容具体有哪些?

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  (一)基金印章保管  基金托管人代基金刻制的基金印章、基金财务专用章及基金业务章等基金印章均由托管人代为保管和使用。保管好基金印章是保证基金资产安全的前提,因此,基金托管人必须加强基金印章的管理,制定严格的印章管理制度。  (二)基金资产账户管理  1.基金托管人应做好基金资产账户的开立、更名、销户及资产过户等工作。  2.托管人负责开立全部资产账户,保证基金账户独立于托管银行账户;不同基金的账户也相互独立,对每一个基金单独设账,分账管理。  3.严格按照有关规定和基金管理人的有效指令办理资金划拨和支付,并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行存款账户进行。  4.基金托管人和基金管理人不得假借基金的名义开立任何其他账户,亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。基金托管人和基金管理人也不得出借和擅自转让基金的任何证券账户。  (三)重要文件保管  基金托管人负责保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件。  (四)核对基金资产  核对的频率因账户特点和管理方式不同而有所差异。一般情况下,基金银行存款账户余额、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额每日核对;基金债券托管账户在交易当日进行核对,如无交易每周核对一次。


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